Мошенники получили почти $10 млрд: какие криптосхемы приносят им наибольшую прибыль
В 2024 году криптомошенники получили по меньшей мере 9,9 миллиарда долларов США. Самыми распространенными схемами остаются финансовые пирамиды и романтическое мошенничество, продолжающие приносить мошенникам миллиардные доходы.
Об этом сообщила аналитическая компания Chainalysis. Эксперты отмечают, что эта сумма может увеличиться, поскольку в течение года будут идентифицированы новые незаконные адреса, связанные с финансовыми махинациями.
Одной из популярнейших схем остается высокодоходное инвестиционное мошенничество (HYIS), основанное на принципах финансовой пирамиды. В 2024 году эта схема отвечает за 50,2% всех средств, полученных мошенниками, хотя ее доля в общем объеме мошенничеств снизилась на 36,6% по сравнению с 2023 годом.
В то же время растет популярность так называемой схемы "убой свиней" (pig butchering), также известной как романтическое мошенничество. Ее доля в общем объеме мошенничеств выросла на 40% и достигла 33,2%. В этой схеме злоумышленники налаживают доверительные отношения с жертвами, часто романтического характера, а затем убеждают их инвестировать в фиктивные криптовалютные платформы или фонды.
Аналитики отмечают, что мошенники активно используют искусственный интеллект для усовершенствования своих схем. Генеративные нейросети помогают им создавать поддельные документы для верификации на биржах и в финансовых сервисах. По данным компании Alterya, в 85% случаев мошенничества используются аккаунты, успешно обходящие традиционные системы проверки личности.
Большая часть незаконно полученных средств переводится на централизованные биржи (CEX). Однако также наблюдается активное использование децентрализованных финансовых протоколов (DeFi), в том числе на блокчейнах Ethereum, Tron и Solana. Кроме того, с середины 2023 г. возросла роль платформы Huione Guarantee, которая не только способствует отмыванию средств, но и предоставляет широкий спектр незаконных услуг для криптопреступников.
Учитывая масштабы мошенничества, финансовые регуляторы и аналитические компании усиливают меры противодействия криптопреступности. Они используют искусственный интеллект и новые методы выявления подозрительных транзакций, что позволяет более эффективно отслеживать незаконные потоки средств.
Несмотря на то, что предварительные оценки указывают на определенное снижение доходов мошенников в 2024 году, реальные цифры могут оказаться рекордными. Аналитики отмечают средний рост мошеннических доходов на 24% между годовым отчетным периодом. Таким образом, потери жертв криптомошенников могут превысить 12 миллиардов долларов до конца года.
